Maîtriser l'assurance-vie du majeur protégé Mixte : présentiel / à distance
Dernière mise à jour : 12/09/2025
Description
- Module 1 : Qu'est-ce qu'un contrat d'assurance-vie
- Les grands principes et modalités de versements
- Les objectifs du souscripteur
- Les aspects juridiques
- Module 2 : Les supports d'investissement
- Le fonds euros et les unités de compte (UC)
- Les arbitrages en cours de vie du contrat
- Module 3 : Les frais liés au contrat
- Les droits d'entrée
- Les frais de gestion du contrat
- Les frais de gestion des supports en UC
- Les autres frais (arbitrage, souscription de supports spécifiques…)
- La rémunération des interlocuteurs
- Module 4 : La disponibilité des capitaux
- Les modalités de rachats
- La fiscalité en cas de rachat
- L'avance patrimoniale
- La rente viagère
- Module 5 : Le dénouement du contrat en cas de décès
- La clause bénéficiaire
- La fiscalité en cas de décès
- Pour aller plus loin : l'épargne handicap et le contrat de capitalisation (un contrat d'assurance-vie sans clause bénéficiaire)
Objectifs de la formation
- Définir si des actions sont à mener sur les contrats existants du majeur protégé
- Identifier les points de vigilance de la souscription de nouveaux contrats jusqu'à leurs dénouements
- Connaître les frais liés au contrat, les modalités et la fiscalité en cas de rachat/décès
Public visé
- Professionnels de la protection des majeurs
- Autres publics qui, dans le cadre de leur métier, peuvent se trouver en contact avec des personnes protégées et leur tuteur/curateur
Prérequis
Aucun
Modalités pédagogiques
Cours magistraux, travaux dirigés, jeux de rôles, échanges
Moyens et supports pédagogiques
Support de cours au format PDF fourni à l'issue de la formation
Modalités d'évaluation et de suivi
Quizz de fin de formation.